Nhiều công ty chứng khoán bỏ qua quản lý rủi ro
admin
In Chứng khoán Posted Tháng Mười Một 19, 2020
Từ lâu, kinh doanh chứng khoán đã biết đến nhiều rủi ro khác nhau, như rủi ro hoạt động, rủi ro tín dụng, rủi ro thanh toán, rủi ro thị trường… Nhưng tiền đề là rủi ro. Nó có vẻ “kỳ lạ”: rủi ro tuân thủ.
Đó là hoàn toàn bởi vì ngay cả khi hệ thống quản lý rủi ro, phát triển tổng thể của nhân sự và không tuân thủ, hệ thống “ném đi”.
Ngày 26 tháng 2, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Nhà nước đã ban hành “Quy chế thiết lập và vận hành hệ thống quản lý rủi ro của công ty chứng khoán.” Đây là bước hoàn thiện quy trình hướng dẫn hoạt động của công ty. Việc tuân thủ các yêu cầu thiết lập và vận hành hệ thống quản lý rủi ro được quy định bởi trách nhiệm cụ thể của từng bộ phận và cá nhân. Hệ thống và quy trình quản lý rủi ro về bản chất không thể thiếu hoạt động tài chính, nhưng lâu nay, nhiều công ty chứng khoán vẫn dùng hình thức, trang điểm để cho khách hàng thấy những bức tranh “chập chờn”. Rand “dáng vẻ chuyên nghiệp.” Ông Fan Hongsong, Vụ trưởng Vụ Quản lý Kinh doanh Chứng khoán (Ủy ban Chứng khoán), cho biết khi thanh tra các công ty vi phạm quy định trước đây, các công ty này đều có hệ thống kiểm soát nội bộ và quy trình giám sát rủi ro, nhưng không chặt chẽ. Trong một số trường hợp, quy trình chỉ dựa trên giấy tờ, trong khi một số trường hợp khác, nhà điều hành thao túng và qua mặt hệ thống quản lý rủi ro. Một trong những ví dụ điển hình là sự thiếu hiểu biết về quản trị và rủi ro quản lý và công ty. Tự chấp nhận các vị thế rủi ro cao gần đây, giảm lỗ, thanh toán cho các khoản đầu tư kém hiệu quả, dịch vụ đòn bẩy và hợp tác kinh doanh thiếu quyết đoán.
Thông thường khi cho khách hàng vay ký quỹ, trong trường hợp xấu nhất là chứng khoán Công ty luôn giữ một mức độ tổn thất và rủi ro nhất định, mặt khác trong hợp đồng luôn đưa ra giới hạn giảm sút nhất định giá trị tài sản thế chấp và tài sản thế chấp, cần có thêm tài sản thế chấp, nếu không công ty sẽ thế chấp để thu hồi nợ gốc. — Với những quy định chặt chẽ, dường như mọi rủi ro đều được chuyển sang cho khách hàng, trường hợp xấu nhất là công ty được an toàn, tuy nhiên vẫn có vô số trường hợp công ty chứng khoán phải gánh nhóm cổ phiếu có giá giảm theo quy định cho vay cầm cố. Nguyên nhân chính là do yếu tố cảm tính đã vượt quá quy định quản lý rủi ro.
Nếu bạn đã quen với khách hàng và CEO, các thành viên hội đồng quản trị cũng có thể vô hiệu hóa các quy định này. Thậm chí, trong một số trường hợp, thành viên ban quản lý công ty đều “Kinh doanh” với công ty, đồng thời quyết định việc thực hiện các quy định quản lý rủi ro.
C Đây là lý do tại sao tính độc lập và độc lập của vốn tuân thủ, trách nhiệm phân cấp và các bộ phận quản lý rủi ro là rất quan trọng đối với hiệu quả của hoạt động, và Không nằm trong quy trình Điều này đã được quy định rõ trong quy chế mới, do đó, công ty chứng khoán phải đảm bảo việc quản lý rủi ro được thực hiện một cách độc lập, khách quan, trung thực và nhất quán, đồng thời phải được thể hiện bằng văn bản. Công ty phải đảm bảo rằng bộ phận điều hành và bộ phận rủi ro Các tổ chức riêng biệt, trưởng bộ phận vận hành không thể đồng thời phụ trách bộ phận rủi ro và ngược lại.
Ngoài ra, bằng cách ghi lại tất cả các hướng dẫn, báo cáo và yêu cầu giải pháp liên quan, có thể đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm giải trình của quản lý rủi ro. Nguyên tắc bảo quản, tài liệu quy định: tất cả hồ sơ, tài liệu, báo cáo, biên bản họp, hội đồng quản trị hoặc nghị quyết của hội đồng quản trị hoặc quyết định của chủ sở hữu. Công ty, báo cáo rủi ro, quyết định của CEO và các tài liệu quản lý rủi ro khác phải được lưu trữ đầy đủ và cung cấp theo yêu cầu. Cơ quan này cũng quy định quy trình quản lý rủi ro, trách nhiệm của hội đồng quản trị, hội đồng quản trị, chủ doanh nghiệp và từng bộ phận, khả năng kiểm tra chéo. Đặc biệt, mọi hoạt động kinh doanh phải được xác định giới hạn rủi ro lần đầu tiên để đảm bảo rằng “không có rủi ro Thực hiện mọi hoạt động kinh doanh theo nguyên tắc “. Công ty cũng phải xây dựng các biện pháp và thủ tục quản lý rủi ro.
Quy định có hiệu lực vào ngày 26 tháng 2 năm 2013 và kèm theo các báo cáo thường xuyên.-Theo VnEconomy