Rủi ro chứng từ thế chấp chứng khoán giả
admin
In Chứng khoán Posted Tháng Bảy 20, 2020
Mới đây, sở cảnh sát điều tra và công an thành phố Hồ Chí Minh đã ra quyết định tiếp tục vụ án, khởi tố bị cáo, bắt giữ và giam giữ ông Phan Thiên Hậu, cựu trưởng phòng dịch vụ môi giới tại Công ty Chứng khoán Viễn Đông. Điều tra gian lận tài sản.
Theo kết quả khảo sát, từ tháng 7 năm 2009 cho đến khi công ty chứng khoán Viên Đông sa thải anh ta vào ngày 2 tháng 12 năm 2009, giữ vị trí trưởng phòng. Dịch vụ môi giới, nhiệm vụ của Pan Tianhao là nhận đơn đặt hàng, theo dõi và cập nhật giao dịch chứng khoán, thu nhập và chi phí, lưu ký chứng khoán của khách hàng, cung cấp thế chấp, giao dịch chứng khoán, quản lý tài khoản và các dịch vụ khác. Chứng khoán Viên Đông đã cấp quyền truy cập cho Hậu và tiến hành các hoạt động thương mại trên phần mềm Bosc.
Trong thời gian làm việc của Au, Hậu thông đồng với Nguyễn Ngọc Phước – phó tổng giám đốc của công ty phải ký gửi tiền ngắn và hướng dẫn người gửi tiền giả, người môi giới giả ký hợp đồng thế chấp, hợp đồng tín dụng, trả trước cho chứng khoán trước khi bán … Sau đó, Hou Tu bán trái phép các chứng khoán thế chấp, nhưng không trả tiền gốc và lãi, mà sử dụng tiền cho mục đích cá nhân. Theo Hậu, tỷ lệ của Hậu so với Phước là 50:50.
Cơ quan điều tra xác định Hậu và Lê Thị Phương Anh đã bán trái phép chứng khoán thế chấp cho công ty chứng khoán Viễn Đông. , Ngân hàng Công đoàn Phát triển Nhà Hà Nội (ngân hàng bị đóng băng vì thế chấp), nhưng không trả nợ gốc và lãi, mà vay để sử dụng, gây ra hơn 2 khoản lỗ (5 tỷ euro). Ban đầu, đồn cảnh sát xác định rằng hành động của Hậu đã cấu thành tội lừa đảo, với số tiền hơn 4,4 tỷ đồng. -Mặc dù có những cảnh báo chỉ ra rằng có những sơ hở giữa các bên, do tình huống này, nguy cơ của các tài liệu sai lệch được phơi bày rõ ràng. Công ty chứng khoán và ngân hàng. Đối với các hoạt động huy động vốn cho các nhà đầu tư Quỹ, các công ty chứng khoán có thể sử dụng vốn chủ sở hữu hoặc vốn ngân hàng. Mặc dù cũng có những công ty chứng khoán có quá nhiều vốn, nhưng về cơ bản, vốn ngân hàng vẫn là một nguồn vốn quan trọng và chiếm tỷ lệ lớn.
Trương Thanh Đức, luật sư của Đoàn luật sư Hà Nội, cho biết: Thông thường, các ngân hàng và công ty chứng khoán tham gia vào các hoạt động giao dịch ký quỹ hoặc thúc đẩy bán chứng khoán với việc cung cấp vốn. Cả hai bên đồng ý về hạn mức tín dụng do ngân hàng cấp cho khách hàng của công ty chứng khoán. Ngân hàng sẽ phác thảo quy trình và tài liệu, bao gồm các tài liệu giấy được sử dụng để thanh toán khoản vay. . Theo các điều khoản của hợp đồng, công ty chứng khoán sẽ chịu trách nhiệm về tính xác thực và chính xác của thông tin chứng khoán. Điều đó có nghĩa là, trong trường hợp này, công ty đầu tư đóng vai trò tổ chức vốn cho nhà đầu tư, giúp nhà đầu tư đăng ký vay theo quy định của ngân hàng và chuyển tài liệu cho ngân hàng để thanh toán. Do đó, việc đánh giá của người quản lý ngân hàng dựa trên sự tin tưởng rằng đối tác là một công ty chứng khoán. Do đó, khi nhân viên của các công ty chứng khoán cố tình “can thiệp” vào các tài liệu cho vay, rất khó để các ngân hàng kiểm soát.
Tình hình của công ty chứng khoán Viễn Đông có thể không được đi học. Trong một số trường hợp hiếm hoi, khi một số công ty chứng khoán khác phải đối mặt với cáo buộc giả mạo đơn xin vay chứng khoán của người đi vay, tài sản được bảo đảm được coi là một gói cứu trợ của Phao. Trần Minh Hải, Giám đốc Công ty Luật Đầu tư Ngân hàng Chứng khoán, tuyên bố rằng để không trả nợ, điều quan trọng đối với các ngân hàng là phải nhận thức được rủi ro và chấp nhận rủi ro để tránh các quyền thế chấp ảo bị tráo đổi trong các chứng khoán thế chấp.
Trong bối cảnh thị trường chứng khoán phát triển mạnh mẽ, do lãi suất tăng, dịch vụ này đã mang lại lợi nhuận khổng lồ cho các ngân hàng và các khoản vay cao, và mang lại lợi nhuận khổng lồ cho các công ty chứng khoán. Đối với rủi ro, các thủ tục cho vay được thắt chặt, đặt lãi suất và yêu cầu tài liệu chặt chẽ hơn, nhưng điều này chỉ hạn chế rủi ro do sơ suất của công chức và nhân viên. Rất khó để các ngân hàng tìm thấy tài liệu giả là đối tượng lừa đảo có chủ ý, tài liệu giả, con dấu, tài liệu … Ngay cả khi tài sản được thế chấp (tài sản yêu cầu phải đăng ký tài sản), các tài liệu phải được công chứng hoặc đảm bảo bằng tài liệu nghiêm ngặt và các thủ tục thẩm định và phê duyệt nghiêm ngặt (như hợp đồng). Bảo …, không thể ngăn chặn sự tồn tại của sổ đỏ giả trong ngân hàng.
Phó tổng giám đốc Ruan WenwanCông ty luật DNAS tuyên bố rằng một yếu tố quan trọng hạn chế rủi ro của các khoản thế chấp “ảo” là sự tham gia của Trung tâm lưu ký chứng khoán (VSD). Hiện tại, công ty chứng khoán tự xác nhận liệu nhà đầu tư có sở hữu chứng khoán hay không, vì vậy nhân viên hoặc thậm chí là quản lý của công ty chứng khoán có thể lạm dụng quyền xác nhận của mình. Cái này. Nếu VSD có thể cung cấp bằng chứng về quyền sở hữu cho tất cả các bên liên quan đến giao dịch, điều này sẽ hạn chế rủi ro gian lận và lạm dụng.
Tuy nhiên, do phản ứng của ban quản lý VSD với báo chí, VSD chỉ có thể cung cấp thông tin chất lượng trong 3 ngày. Thời hạn ba ngày là quá dài đối với các nhà đầu tư. Nếu được xác nhận bởi công ty chứng khoán, thời gian sẽ được rút ngắn rất nhiều.
Luật sư đề nghị VSD có thể tính phí cho việc cung cấp thông tin và cung cấp thông tin qua email. Giảm thời gian cần thiết cho các thủ tục hành chính sau khi xác định dữ liệu điện tử.
Ngoài ra, theo luật sư Trần Minh Hải, với chứng khoán là tài sản thế chấp, các ngân hàng sẽ yêu cầu các công ty chứng khoán chặn tài khoản khách hàng của họ, bao gồm tiền mặt và tài khoản chứng khoán (nếu có). Điều này được quy định trong hợp đồng giữa công ty chứng khoán và ngân hàng. Nhưng trên thực tế, nếu công ty chứng khoán cố tình bán chứng khoán thế chấp hoặc không chủ động hỗ trợ ngân hàng để thu hồi vốn thì ngân hàng không thể làm như vậy. Do đó, nếu VSD giúp đóng băng tài khoản để thu nợ, nó sẽ giảm gánh nặng rủi ro cho các ngân hàng.
Tuy nhiên, sự tham gia của VSD sẽ chỉ giới hạn rủi ro ở một mức độ nhất định. . Như đã đề cập ở trên, do nhiều tài liệu và tài liệu do cơ quan chức năng cung cấp bị giả mạo, không có gì đảm bảo rằng đối tượng sẽ không vi phạm quyền sở hữu chứng khoán, ngay cả khi được phát hành từ VOD. Sử dụng in màu để đơn giản giả mạo các đối tượng.